投資信託を売却し,VTにスイッチしました.

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ようやく厳しい冬が終わり、春がやってきました。

先日,1年間コツコツと積み上げてきた投資信託.たわら先進国と新興国を1年分売却しました.

同時に,SBI銀行の外貨積み立て無料キャンペーンを使って,ドルをコツコツと積み立ててきましたので、投資信託の売却金でVTを購入しました。スイッチングというものですね.

税金を早めに払うことになるので賛否両論の方法ではありますが、私自身は早いうちからVTを積み上げることにメリットを感じています.

これで私のポートフォリオはほぼ楽天VTと本家VTに集約され,とてもシンプルなものになりました.

これでもうリバランスも必要無くなりました.リバランスとは,先進国,日本,新興国などの保有比率を見直して売却したり,新たに購入したりすることです.

そんな面倒なことからも解放され,ただただ毎月,無心に積み立てていくだけですから,ストレスを感じることなく長く続けられるのだと思います.

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夫婦でNISA.

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2018年1月分の積み立てを行いました.先月から大幅に額が増えていますが,これは妻のNISA口座で積み立て中のVTを追加したからです.夫婦2馬力でNISAを最大限活用しています.

これを集計したときには,含み益が90万円近くありました.しかし,2018年2月5~6日にかけて世界平均株価が大幅に下落しましたので,現在はそこそこ減ったのではないかと思います.

私がインデックス投資を開始したのが2016年の9月頃ですから,これまで世界平均株価は右肩上がりで含み益が増えるばかりでした.ですから、これほどの大幅な下落は初めて経験するのですが、全く動揺する事はありませんでした。

むしろ、もう少し安くなってくれてもいいんじゃないかなあ,くらいの精神状態で落ち着いて過ごすことが出来ています.これが,ドルコスト平均法の良いところですね.

2018年も仮想通貨などに惑わされず,粛々とインデックス投資を行っていきたいと思います.

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2017年12月の積立状況.今年もお世話になりました.

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忙しかった12月も終盤に差し掛かりました.2017年,弊ブログをご覧頂きました皆様,ありがとうございました.2018年も有益な情報が載せられるよう,努力していきたいと思います.

さて2017年12月の積立状況です.2016年から開始した投資信託も2年間で500万円を超えました.こんなに上手く儲けられている時期はそう長くないかもしれませんが,来年からも粛々と積み立てを継続していきます.

今年,嬉しかったニュースといえば”楽天VT”が開始されたことですね.とは言ってもメインはやはり本家のVTです.2年間コツコツ積み立ててきた”たわら&ひふみ”は2018年3月をもって解約し,それを使って一気に本家VTを購入する予定です.なぜ3月まで待つかというと,SBIネット銀行は今,3月10日まで外貨積立の為替コストが無料になるキャンペーンを実施中しているからです.それまでは毎日外貨積立を行い,来たるべきスイッチングの日まで待つという戦略です.

楽天VTといえば,楽天証券の確定拠出年金でも買えるようになりましたので,これまで積み立ててきた”たわら先進国”をスイッチングし,来月からは楽天VT100%で運用します.また,ジュニアNISAでは,引き続き楽天VTの毎日積立を継続します.

これで私のポートフォリオは,VT一色のきわめてシンプルなものになります.

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楽天ポイント⇒楽天VT最強説

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11月の積み立て状況です.グローバル経済が落ち込み気味ですが,まだまだ含み益があります.ありがたいことです.

さて,今月のお題「楽天ポイント⇒楽天VT最強説」について述べたいと思います.我が家は去年から楽天のヘビーユーザーになりました.楽天カードを家族共通カードとしたからです.

楽天カードのポイント還元率は1.0%ですが,私はこの1年で累計10万ポイント貯めました.普通にやると1000万円カード決済しないと貯まらない量ですが,もちろんそんなに決裁しなくても良いです.

では,どうやって楽天ポイントを貯めるかというと,楽天は色々なポイントキャンペーンを展開しています.私の方法は以下の通りです.

  1. 楽天カードを家族のメインカードにします.
  2. 月初めにポンカンキャンペーンにエントリー.これは各種楽天サービスを使うとポイントが最大4倍付けになるものです.
  3. 楽天Koboで1冊電子書籍を購入する.
  4. 楽天モバイル+楽天ブックス(1000円以上購入)+楽天アプリ利用で,楽天市場のスーパーポイントアップ7倍付けを狙います.
  5. 買い物は極力,楽天スーパーセールかお買い物マラソンまで待つ.この期間中は,商品がセール価格になることと,ショップの利用数に応じてポイント最大10倍付けになります.(欲しいものはアマゾンの欲しい物リストに入れておくと良いです)楽天スーパーセールはだいたい3ヶ月に一回ですので,そのタイミングで楽天ふるさと納税をまとめて行います.納税した市町村もショップとしてカウントされます.すなわち,なるべく多くのショップで一気に買い物をするのがポイントです.
  6. 以上は全てハピタス経由で楽天のサービスを使います.これによってハピタスポイントも獲得できます.

そしてここからが本題です.楽天の良いところは,楽天ポイントで投資信託が購入できることです.期間限定ポイントは使えませんのでご注意ください.上記のキャンペーンで獲得したポイントは期間限定のものが多いです.

私は最近,貯まった楽天ポイントを全て楽天VT(全世界株式)の購入にあてています.これってスゴイことじゃないでしょうか?だって,楽天ポイントはほとんど全ての商品が買えますので,ほとんど現金と同じ価値があります.でもやっぱりどう考えたって現金にはかなわない.楽天ポイントで病院には行けないし,色々と制限されます.

しかし,楽天ポイントで投資信託を購入し,何年かホールドすればそれなりに利益が出るかもしれない.そしてそれが今度は現金として使えるわけですよ.

したがって今月のお題「楽天ポイント⇒楽天VT最強説」を唱えたいわけです.もちろん米国株式の楽天VTIでも良いですし,他の投資信託でも良いです.素晴らしい取り組みです.ああ,やっぱり他の投資信託は全て売って,VTと楽天VTに統一したいなぁ.

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楽天・全世界株式の毎日積立を開始しました.

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まずは10月の積立状況です.順調に資産が増えていて有り難いことです.

さて,今月10/20からSBI証券で楽天・全世界株式(VT)の取り扱いが開始されました.

結局,特定口座のたわらは解約せずにホールドしたまま積立はストップ.そして今月からは楽天VTに毎日5000円ずつ積み立てることにしました.これが吉と出るか凶と出るかは,5年,10年後のお楽しみということで…

そして!楽天証券では,楽天ポイントで楽天VTを4000円ほど購入しました.これは後ほど詳しく記事にしたいと思いますが,実は楽天ポイントの利用方法としてこれが最強なのではないかと感じています.

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【悩み中】楽天・バンガード・ファンドに全力リレー投資して,SBI証券で毎日積立したい。

楽天・バンガード・ファンド,ついにこのファンドが出てきましたね。

バンガード社の公式アナウンスはこちらです↓

https://www.vanguardjapan.co.jp/retail/articles/news-from-vanguard/20170928-press-release.htm

私は,NISA&ジュニアNISAでバンガードのVTを毎月積立投資しています。これはこのまま継続していくつもりですが,特定口座では「たわら」と「ひふみ」でVTと同じようなポートフォリオになるよう投資を続けてきました。

これはこれで良くて,最近はずいぶんと含み益も上がってきたのですが,投資は可能な限りシンプルにしたいとはずっと考えていました。最近はたまたま調子良いですが,アクティブ投資であるひふみが含まれているので,なんだかなーという思いもありました。そこにこんなファンドが出来てしまったものですから,ふとこんなドラスティックな戦略が浮かびます。

1.現在保有している「たわら」と「ひふみ」を解約して,「楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)」にリレー投資。

2.来月からはSBI証券で,楽天全世界株式のみに毎日積立を行う。

これで私の全インデックス投資は,ごくシンプルにVTに集約されます。素晴らしい。

ただ,ちょっと悩みます。含み益が出ている時点で解約するのはあまりに勿体無い,と。
投信は発売されたばかりだと実態がわからないという不安もあるので,全力でリレーするのは時期尚早かな。

う~ん。悩みます。

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2017年9月の積立状況

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北朝鮮リスクのために下がるかなーと思っていましたが,以外にも好調な9月でした。何としても戦争は回避していただきたい。日本はもちろん,韓国も大打撃を受けるはず。韓国には親しい友人達がいるので,心配です。もし戦争が起きたら人の心配どころではないですが…

さて,SBI証券も色々とサービスを拡充してくれていますね。

何より嬉しかったのは,10月中旬から開始される投信の毎日積立が可能になることです。毎月まとまった金額を投資しても良いのですが,時間分散の観点から言えば,毎日積立に勝るものは無いと思います。

SBI銀行の方では,ドルの外貨積立を毎日行っていますが,これがまた便利すぎます。為替相場を気にしないで良いのでずいぶんと気が楽になりました。

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2017年8月の積立状況

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今更ですが8月に積立を行いましたので,現在の積立状況を公開します。

先人達のブログを見ていると,ある日拉致されるかもしれない危険性を考えて,資産状況を公開しない選択をする方も多いようです。極めて真っ当な選択だと思います。

ただ私の積立額など知ったところで,たかだか数百万程度ですし,記録として残しておいた方が,次に投資を開始される方の参考になるかと思い,しばらくは公開します。

住信SBIネット銀行の外貨積立が1ドルあたり4銭に値下がりしましたね。1年前に比べると信じられないほど安くなりました。

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念願のイオンゴールドカード.2ヶ月最短発行ルートは本当だった!

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イオンゴールドカードHPより引用しています)

ついに…ついに手に入れましたイオンゴールドカード.数少ない年会費無料のゴールドカードです.

なぜ,そんなに欲しかったのかって?それはイオンラウンジサービスを受けたかったからです!イオンゴールドカードHPをご覧いただければと思いますが,これは全国各地のイオンで,空港のラウンジのようなものがこっそり存在しているのです.

男性のみなさんは,奥さんや彼女の買い物に付き合わされるのが,なかなか苦痛に思う人も多いのではないでしょうか?私もその一人です.ショッピングに行くとどっと疲れます.ですから,私の目論見としてはイオンラウンジでのんびりお茶菓子を楽しみながら,その間に奥さんには買い物を楽しんでもらおうという作戦です.

ところが,このカードは誰でも申し込めるわけではなく,イオンからの招待状が無いと,そもそも発行できないのです.

発行されるための条件は非公開で,ネットでの噂を頼りに実績を積まなくてはならないのですが,今回,私はすけすけさんのブログより「2ヶ月」最短発行ルートとメリット・特典を徹底解説。を実行しました.

条件は「イオン銀行の定期預金残高が500万円以上」です.

これだけの金額を定期預金に預けるのは,なかなかツライものがありますが,何とか家中のお金をかき集めて1年間の定期預金を組みました.(※この期間に決まりはないのだと思います.ポイントは2ヶ月以上維持することです.必要ならば解約すれば良いですし)

すると,ちょうど2ヶ月経った頃,本当にイオンから「ゴールドカード切り替え」の案内が届きました!いやー嬉しいです.子供がまだ小さいので,まだイオンラウンジには行けていませんが,いずれ体験レポートを書きたいと思います.

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2017年7月の積立状況

20170713

7月に積立を行いました。まだまだ積立額は少ないですが,VTの配当金も100ドルほど頂けるようになってきました。

VTの手数料が0.11%に下がり,さらに住信SBIネット銀行の外貨積立が1ドルあたり4銭に値下がりしましたので,とても有り難いです。

引き続き,グローバルに投資を続けていこうと思います。

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